CKM001的投資心得及其討論

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網誌分類:雜篇 |
網誌日期:2008-07-04 15:15

上次同大家講過成語故事: 殺雞取卵

那麼在股票市場上有那些是生金蛋的雞?

我在43隻恆指成份股中睇來睇去只得一間

會生金蛋的雞就是匯豐銀行(005)

以昨日收市價$117.9計算, 股息6.04%, PE 9.14倍, P/B 1.39

匯豐是藍籌之中派息最高的一隻了

你地睇吓其他國際大銀行如花旗(C), 美銀(BAC)

因為受次按拖累 營利倒退股價狂跌近7成而派息減少

但匯豐依然保持營利而08年Q1派息$1.4還比去年增加6%

9倍PE1.4倍P/B派息6厘的匯豐 真係好耐未見過

如果唔係呢鑊次按 匯豐已經升上兩百蚊囉!

現在各大行掛匯豐沽售評級

各報章傳媒都無人推介匯豐

正正証明現價的匯豐已經是非常低殘

找尋投資項目有固定現金收入

匯豐是最佳選擇!!

 

 

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    金兄 2008-07-05 10:37

    我都Set佐@108入5號仔 !
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    cody 2008-07-05 09:58

    我手上除了5, 2628,  2318, 3968 和1398外, 還有688, 1109 和1800. 其實應唔應該沽了後三隻, 加碼買2628, 3968和2318?
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    Big Ox 2008-07-05 09:48

    I have another re-finance option FYI if you have a house and the total mortgage % is very low now. I just enquire re-finance 500K from my bank for my house mortgage. It is only P - 2.8. It will take about 3 weeks before I can get the money. However, I am also very cautious for borrow money for investment. I think it is personal leverage(not borrow). Even after the re-finance, the total mortgage is below 50% of my house current market price. I think it is very safe. I have 20% buffer. My perfolio will be the same as what I hold now : HSBC 50% 2628 25% 2318 25%
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    平凡人-史路比 2008-07-05 08:41

    借貸我諗你要考慮最壞情況.. .. 如股價跌到90 元以下...是否有足夠金錢補倉..... 凡事都要預留位置給自己轉身...量力而為 ^^
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    Marvelous 2008-07-05 07:16

    HSBC 減派息的風險有幾高呢?

    sorry...唔識野,所以提問下!
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    金兄 2008-07-05 07:06

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    ken 2008-07-05 04:37

    Fatlone 兄and 逍遙兄,

    Just for your info about what I heard from HS.

    If you apply the loan for 50K from your 100K HSBC stocks(50% is max) and then the rate of this 50K is P-1.

    If HSBC price drop 10% and it worth only 90K, then your max loan amount will be 45K only.  Therefore, your loan rate will be, 45K@P-1 and 5K@P+6.

    However, if your 50K loan will be used to buy HSBC, your max amount will also be increased because you have 100K+50K and so your 50K loan is still under the max amount level.

     

    So sorry that I am not good in typing chinese and I hope you understand more about it.

     

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    逍遙 2008-07-05 03:53

    Fatlone兄,利息的風險其實不大,因為匯豐的股息,每年都加10%,兩年後,股息率便差不多去到8% (以每股118計),而且用回我前面的例子,你收息的並不是只有4000股,還包括本身手上已有的匯豐。最大的風險,便是股價大跌50%,那便是59元一股,息率去到13.2%,那似乎不大可能。

    所以,我才認為以這樣保守的策略,在目前的價位借錢一次過買入,回報似乎仍較月供好。

     

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    fatlone 2008-07-05 02:45

    其實網友逍遙兄既做法我都有考慮過, 我覺得用自己承受得起既借貸去買匯豐股票絕對係好適合
     
    我想提一提, 如果要假設的話, 最好再保守少少, 我認為即使假設P不變, 都要慎重考慮加息風險,   而ken兄既提點我真係未諗過, 又學到野
     
    我覺得買得匯豐就應該係長渣, 既然係長渣, 就唔好怕用借貸買入
     
    夠膽買樓做按揭, 點解唔夠膽借錢長渣匯豐, 而且一般人借錢買匯豐既錢應該遠比你做按揭借貸金額為少, 即使計及股價波幅比樓價大, 兩者實質面對既風險其實一樣
     
    如果逍遙兄正值當打之年, 有能力借錢買匯豐, 我覺得用自己最適合最著數既方法去借錢買入長渣, 真係好過月供股票
     
    你夠薑長渣匯豐, 亦意味住你有能力坐貨(我覺得用逍遙兄用現價計下跌50%做safety margin好足夠, 市場先生個blog都有提過匯豐book value都值八十幾蚊, 如果真係跌穿, 咁應該有重大負面消息) , 如果無呢個能耐, 真係談不上長渣, 更唔洗講借貸
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    Albert 2008-07-05 00:35

    CKM都係好"息"之徒.......正所謂"食息,勝也"
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    ckm0012008-07-05 00:44

    長期穩定的派息

    就是給小股東最佳的現金流

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    平凡人-史路比 2008-07-05 00:10

    雖然股數唔多....而且買入價不便.....但每季以股代息令我平均買入價越來越便..現在我正極力游說老婆投資落5號仔.....好過定期.... ^^
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    ckm0012008-07-05 00:45

    買匯豐股票一定好過在匯豐銀行做定期
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    逍遙 2008-07-04 23:54

    Ken & CKM兄,謝謝你們的意見。我的想法是這樣。舉例:如果最高可以有100萬的貸款額(200x50%),我只用50萬,那現價(118)可以買4000多股,以目前計,凈息差是1.75%。而匯豐的派息每年增加10%,淨息差應會進一步擴闊(假設P不變)。另一重考慮是,如果我目前月供一萬,4年後共供48萬,以我對匯豐的理解,它不太可能四年內仍然留在$118的位置(股價遲早要合理地反映公司的盈利能力和派息),又或四年的平均成本價低於118。所以目前在低位一次過收集4000股,既可以賺息,也可以賺價,且較月供來得便宜一點。

    當然,匯豐也有大跌的可能。但由於我餘留了50%的安全空間,同時每個月將原來月供的錢還債,在P/E9倍和6%股息下,風險似乎不大。我這個做法,較鄧小閑的建議,似乎更為保守。當然,如果恆生可以像匯豐那樣給我P-2,那便更理想。

    p.s. 這個方法只適用於現價的匯豐,其他公司風險一定大得多。

     

     

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    ckm0012008-07-05 00:41

    這個是可行的做法!!
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    維斯 2008-07-04 23:35

    自己在2-3月已在$110-$120買了一大堆匯豐, 放埋唔理 (http://hk.myblog.yahoo.com/iam-waise/article?mid=392)

    4個月後, 唔經唔覺我每股匯豐已經收了$4.46股息, 這隻根本是一隻生金蛋的雞, 哈哈~
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    ckm0012008-07-04 23:48

    明白股票市場投資風險的朋友

    特別喜歡匯豐這隻股票

    維斯兄的入貨價夠便宜

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    小四 2008-07-04 22:40

    所以我打算下月開始增加每月買入獅子王的金額。
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    ckm0012008-07-04 23:08

    明智的投資選擇!!

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    ken 2008-07-04 21:32

    to 逍遙:

    I am thinking the same about this HS OD loan but pls dont think about to apply for max loan amount, it is because the rate will change to P+6 if your OD amount over your max(50% of your HSBC stock) even you dont need to care about 補倉.  Otherwise, you need to think about to sell some HSBC immediately if your loan start to jump over your max.

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    ckm0012008-07-04 23:08

    個人理財跟做生意一樣

    太重的負債經不起逆市的衝擊

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    逍遙 2008-07-04 19:11

    CKM兄,謝謝回覆。我之前的留言說得不清楚,我的計劃是只用抵押上限的50%入匯豐,即使匯豐再下跌,我補倉的機會不大,但這卻可以用目前較低的價錢,加快#5累積的速度。當然,這裡我有個假設,是匯豐不會減派息,而同時這樣低的價錢,不可能維持太長。
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    ckm0012008-07-04 23:06

    做一點匯豐股票抵押在現價去加碼匯豐是可行

    以匯豐股息償還借貸利息

    大前題是借貸不要借盡

    萬一銀行斬倉就血本無歸

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    Cup 2008-07-04 18:53

    Terence: 隨了ckm 兄講的原因, 你要留意滙豐有好多股東選擇以股代息. 這對滙豐派息的現金需求減少; 另外此舉亦可增加其一級資本. 加上管理層幾年來實牙實齿履行「遞增派息政策」, 滙豐減少派息的機會是微乎其微.
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    ckm0012008-07-04 23:00

    隨兄說得對

    匯豐的股東有3, 4成是選擇以股代息

    所以其一級資本比其他大銀行特別穩定

    這也是匯豐遞增派息政策的背後原因

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    Terence 2008-07-04 18:46

    hsbc每年增派息我是知道的, hsbc有約13%現金比率是現有worldwide級銀行最多, 美國歐洲亞洲(香港)業務各1/3. 我是擔心亞洲區業務增長未能cover歐美金融問題. 我現在也是再按現樓(已出租)考慮買入hsbc收息. :)
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    ckm0012008-07-04 22:56

    如果未來收入足夠供樓按

    現在低價加碼買匯豐是可行的做法

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    yipeng 2008-07-04 18:03

    阿里巴巴(01688-HK)副總裁減持24萬股 2008/07/04 17:55
    財華社香港新聞中心。

    據港交所資料顯示,阿里巴巴副總裁彭翼捷申報於6月30日,減持24萬股公司股份,每股平均價10.833元,持股量維持0.05%。

    該股今日收報10.04元,跌3.09%,成交6,657萬元。
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    ckm0012008-07-04 22:54

    24萬股沽出才兩百幾萬

    彭翼捷好等錢用?

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    Terence 2008-07-04 17:19

    同意. 但要留意hsbc會否減派息. 呢個因素可令hsbc跌破100大元
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    ckm0012008-07-04 17:46

    匯豐過去十年派息只有增加沒有減少:

    http://www.hsbc.com/1/2/investor-relations/dividends/dividend-history

    那是經歷亞洲金融風暴, 網科爆破和03年SARS

    有什麼理由匯豐會減派息?

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    逍遙 2008-07-04 17:16

    CKM兄,恆生銀行的有抵押貸款(最多可按50%),年息是P-1 (即4.25%) ,匯豐現在有6%,單是息差便有1.75%, 以匯豐這樣的低價,是否值得按匯豐股票來買多一些匯豐,加快累積的速度呢?

    由於這不是Margin,而匯豐再跌50%的機會近乎零,我想了解一下當中有什麼風險? 謝謝!

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    ckm0012008-07-04 17:43

    炒margin我不建議

    我跟你講歷史

    98年8月外資追擊港元

    恆指試見6千多點

    一般藍籌跌7成

    匯豐亦由高位跌5成

    不要說匯豐再跌50%的機會近乎零

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    Arthur 2008-07-04 15:54

    經過年初時匯豐大插至104, 今次好似跌唔到去110左右, 我冇辦法按原計劃入貨, 只能靠每月吸..

    前兩日, 5, 2318, 2628 同3968都好吸引, 得5萬蚊, 諗唔掂入邊隻, 最後得個睇字..

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    ckm0012008-07-04 17:46

    本金細可以考慮指數基金2800, 2828

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    B.C. 2008-07-04 15:46

    真系買匯豐, 老咗唔駛再打工
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    ckm0012008-07-04 17:47

    好!
  • 網誌分類:雜篇 |
    網誌日期:2008-07-04 08:59
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  • 網誌分類:投資組合篇 |
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  • 網誌分類:理論篇 |
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  • 網誌分類:雜篇 |
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  • 網誌分類:雜篇 |
    網誌日期:2008-07-01 14:29
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  • 網誌分類:雜篇 |
    網誌日期:2008-06-30 17:08
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  • 網誌分類:理論篇 |
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    網誌日期:2008-06-29 09:00
    今個月個市跌得咁勁 大家手上的股票組合賬面上一定大幅減值 但如果你手上持有的都是優質股票 這些公司的派息基本上每年只會增加不會減少 就以匯豐(005)和中人壽(2628)過去5年的派息為例:...
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  • 網誌分類:雜篇 |
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    網誌日期:2008-06-28 17:00
    油價升破140美元全球股市應聲下落 中國證券報 國際油價26日昇破每桶140美元,由此引發的通脹擔憂再度打擊全球股市,當日歐美股市大幅下挫,亞太各主要股市週五也全線走低。受歐佩克輪值主...
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